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用友資金管理解決方案

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一、用友資金管理解決方案綜述

????? U8+資金管理解決方案提供了靈活、實用、準確的資金預測功能，通過資金預測，企業能隨時掌握企業未來的資金流向、流量和盈缺情況。同時還提供了資金盈缺分析、資金風險預警功能，以幫助用戶防范支付危機；除此之外，用戶還可以進行籌投資規劃和籌投資管理。

二、用友資金管理方案構成

????? 財務+供應鏈+預算管理+資金管理+網上報銷

三、目標客戶

????? 1、關注現金流

????? 2、希望建立完整嚴密的資金管理制度

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四、企業關鍵需求

4.1難以掌握資金狀況

診斷：企業有繁多的資金賬戶，需要準確掌握企業資金分布，的管理難點是：

1. 賬戶繁多：各行賬戶數量繁多，管理工作量大。

2. 時間滯后：銀行的對賬單滯后，致使銀行存款余額表無法及時出具。

3. 異地限制：外地辦事處開設的項目賬號更是如此，需要等報賬員上報。

4. 數目不清：往往由于不清楚銀行賬面到底有多少資金可以動用，導致不能有效地盤活資金。

5. 關聯業務眾多：公司所有業務都與資金關聯，如銷售、采購、借款等，怎樣才能把所有業務關聯的資金管得有條有理？

6. 存在形式多樣：日常備用金、銀行存款的合理管理。雖然賬面收入很高，但卻不能及時支付貨款；應收賬款不及時收回就有可能壞賬，使企業蒙受損失。

7. 多維查詢要求：需要實時查詢資金來源去向，合理安排資金支出，應收賬款組成情況，減少壞賬發生。

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4.2資金保險性得不到保證

診斷：需要確保資金的保險性，其管理難點是：?

1. 明確職責：怎樣為高低不同的職位賦予不同的金額簽字權？

2. 嚴格把關：如何對大額款項的支出制定層層把關的流程？

3. 差錯更正：萬一出現支付錯誤，能否挽回？

4.3 籌投資預測困難

診斷：需要隨時了解資金頭寸的變化：

1. 投資決策：總經理問我是否可以保證一個新項目的資金投入，我總不能告訴他需要1個月的研究吧？嚴重影響投資決策及時性。

2. 籌資預測：采購部要求給供應商結算，信貸員提醒該還貸款了，而銷售回款不知何時可以到賬，這時要考慮短期貸款嗎？難以預測資金、制定籌資方案。

4.4 財務監管的盲區如何消除

診斷：需要隨時掌握外地分支機構的財務狀況、異地業務處理方法

1. 異地資金監控：為簡化手續，對外地辦事處通常采用備用金制度，不到月底數據上報，不知道他們是如何花錢的。

2. 資金有效利用：異地分支機構資金使用無法監控，額度責任大。

3. 外地機構資金審批流程拖曳，不能滿足實時業務的需求。

4.5資金調度困難

診斷：總需要在資金短缺時取得低成本融資，在資金閑置時獲得合理收益

資金效率使用不均：融資困難且融資成本較高，而由于資金使用的時間性差異，出現資金短缺的時候兄弟單位恰好有資金頭寸，能否及時了解各單位的資金狀況？能否合理調度以便效率利用內部資金，實現雙贏？

?4.6資金報表分析難

診斷：借助標準模型進行各項典型財務主題分析

分析：基礎數據全都具備了，想要按照專業模型進行財務分析的時候還是要進行長時間的計算，嚴重影響投資決策及時與準確性!

五、解決方案

5．1方案架構

????? 企業運營過程中，每天大量的業務同時伴隨著大量的資金支付，用友資金管理解決方案幫助企業從流程去控制、跟蹤每筆業務細節，保證資金支付的合理性及保險性，同時建立完整嚴密的資金支付控制手段，實時掌握企業資金狀況的管理體系，提升企業資金管理水平。

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5．2方案對策

5.2.1 診斷問題：如何實時掌握資金狀況——資金頭寸

對策一：隨時掌握******資金頭寸情況，做到心中有數

????? 通過網上銀行對賬單下載及銀行存款動態余額表，隨時掌握******資金頭寸情況。

對策二：現金流向追蹤

????? 日常支票登記，與對應業務自動關聯、現金憑證簽字等出納流程，隨時掌握現金，銀行日記賬余額。銀行存款自動對賬，及時核對銀行存款余額。實現貨幣資金有序管理。

對策三：貨款流向追蹤

????? 建立應收賬款管理體系，清晰核銷應收賬款，隨時對應收賬款賬齡進行分析及監控，追蹤應收賬款并及時催收。

對策四：采購資金的追蹤

????? 建立應付賬款管理體系，清晰核銷應付賬款，避免應付款賬重復支付，并及時付款，建立企業良好信用。

對策五：資金來源追蹤

????? 實現多種形式資金追蹤，建立資金良性循環！實時查詢資金來源去向，輔助回款政策制定，有序監管資金走向。

5.2.2 診斷問題：如何保證資金的保險性？

對策一：搭建健全的資金內控體系、實行相應規章制度和控制流程

????? 建立相應的規章制度和控制流程，利用軟件進行實現。

????? 職責分工與授權：資金申請與審批、支付復核與執行、資金托管與盤點、會計記錄與審計、人員定期輪崗…

????? 現金銀行存款控制：庫存限額管理制度、現金管理暫行條例、貨幣資金統一管理、《支付結算辦法》規定、專人定期核對賬戶、現金定期盤點制度…

????? 票據印章控制：票據處理程序控制、票據號碼連接、印章管理制度…

對策二：分層的資金管控管理?

????? 利用預算管理，網上報銷，出納管理等系統，實現資料分層管控。

對策三：資金支付嚴格管理?

????? 通過金額權限設置、單據復核、單據審批、支付變更、憑證金額權限設置等功能層層把關，防止意外流失。

對策四：多角度的資金權限管理?

????? 設置貨幣資金賬戶權限；各賬戶明細查詢，對賬；利用付款申請單及預算額度進行付款控制；支票管理、票據管理等。

5.2.3 診斷問題：如何準確的資金預測？

對策：完整的企業業務流程，可用資金一目了然

????? 現金流入流出所有業務在系統中運行，通過查詢流入資金及流出資金相關數據，可實時預測資金流動。

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5.2.4 診斷問題：如何消除財務監管盲區？

對策一：?? 異地資金統一管理

????? 利用高的效益的異地財務監管。如web收付單據錄入、web財務賬簿查詢、網上支付、web憑證、簽字。

????? 遠程賬簿查詢，時刻監管財務情況；網上支付減少外地現金存量，降低資金風險；遠程憑證單據審核，監控業務發生的合理合法性。

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對策二：異地借款報銷遠程實時管理

????? 方便嚴謹的網上報銷可以制定報銷標準，通過借款單、報銷單流程控制。并可以查詢借款統計表、借款到期報警單了解資金信息。

????? 保證報銷業務處理的及時性，合理性，減少資金占用。

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5.2.5 診斷問題：如何進行實時的資金調度？

對策：加強資金集中管理

????? 整合的資金優勢、提高資金使用效率、內部平衡資金盈缺，降低融資成本。

????? 利用資金管理系統掌握控制資金動向，內部貸款等合理配置資源。

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5.2.6 診斷問題：如何進行智能的資金報表分析？

對策一：采用先進的分析模型

????? 杜邦分析模型、財務預警模型、量本利分析模型、企業財務綜合效益分析模型。

對策二：可視化的分析

????? 采用多種的可視化分析指標：財務能力指標分析、費用預算差異分析、預算差異分析預警、資金平衡監控與分析。

對策三：資金預警實時掌控

????? 多項預警內容：過快增長預警、過快下降預警、虧損預警、財務風險預警、報表項目異常預警。

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六、方案應用價值

• 及時預測，掌握資金流量：通過計算時間軸上各節點將要發生的資金流入量、資金流出量、凈現金流量和資金余額等數據，預測企業在一段時間內資金的短缺和盈余情況，防范支付危機，提高資金的使用效率。

• 實時分析，掌握資金流向：根據資金預測結果，對未來經營期間的資金數據進行實時分析，合理調整資金計劃。及時彌補資金缺口，合理安排盈余資金避免資金閑置。

• 加強監控，防范風險：依據資金預測結果對資金風險（短缺）進行預警，并可根據企業需要設定報警時間，對籌投資、定期存款、擔保業務等業務進行預警。

• 完善付款流程：在付款前，需要根據采購合同、采購發票、委外訂單、委外發票、費用發票等填寫“付款申請單”。

• 嚴格審批流程：根據不同的用途和金額執行不同的審批流程，防止越權審批，堵塞了資金審批漏洞。

• 自動扣減預算：審批生效后，自動扣減資金預算，超訂單、超發票付款申請，ERP自動報警，啟動超預算審批流程，有效避免超付業務、重復付款的發生，保障了企業的資金保險性。

• 實時事中控制：實際支付時，出納會計依據經過審批的付款申請進行付款，使付款有據可依，手續不全，ERP拒絕支付。

• 跟蹤追溯，便利審計：可事后根據預算執行情況，跟蹤到業務細節，及時追溯。

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七、示范企業-鵬泰面粉

7.1 企業簡介